¿Sabías que una cuenta mula se utiliza como intermediaria para recibir dinero obtenido de forma fraudulenta y transferirlo a otras cuentas en el extranjero para evitar su rastreo y recuperación? 

Una cuenta mula es una cuenta bancaria utilizada frecuentemente por delincuentes para actividades ilegales, como el lavado de dinero, fraudes financieros o el tráfico de bienes y servicios.

El término "mula" proviene de la idea de que estas personas, con sus cuentas personales, transportan dinero ilícito de un lado a otro, sin conocer realmente la procedencia de ese dinero.

Te explicamos qué es, qué consecuencias tiene y qué acciones puedes tomar para evitar caer en una cuenta mula.

¿Cómo funcionan las cuentas mulas?

Estas cuentas se emplean en redes de lavado de dinero y financiamiento de actividades ilegales, transfiriendo dinero a otras cuentas, generalmente en el extranjero, para que, después de varios movimientos, sea casi imposible rastrearlo.

Reclutamiento: Los delincuentes a menudo reclutan a personas, a veces de manera engañosa o mediante promesas de grandes pagos, para abrir cuentas bancarias a su nombre.

Transferencias de dinero: El dinero que pasa por estas cuentas generalmente proviene de actividades ilegales, como estafas o fraudes, y es transferido de una cuenta a otra.

Fines ilícitos: Posteriormente, el dinero se envía a otros lugares, se convierte en otros activos o se retira, tratando de hacer que el dinero ilícito parezca legítimo.

Responsabilidad: Las personas que operan como mulas pueden ser responsables de delitos financieros, aunque a veces no estén plenamente conscientes de que están participando en una actividad ilegal.

Aunque no seas consciente de la comisión de un delito, el "mulero bancario" tendrá que afrontar responsabilidades judiciales que pueden ser castigadas con penas de cárcel, multas y trabajos comunitarios, dependiendo de la legislación del país donde sea juzgado.

¿Cuál es la sanción para una mula bancaria?

El Código Penal Federal establece una pena de 5 a 15 años de prisión y una multa de mil a cinco mil días de salario.

No permitas que nadie use tu cuenta para transferencias de dinero sin verificar. Si alguien te pide mover dinero en su nombre, asegúrate de saber de dónde proviene antes de involucrarte.