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La clave para obtener mejores rendimientos de inversión
7/04/2022 Jueves 7 de abril de 2022
Actinver
Educación Financiera

 

Tienes que saber que para lograr mejores rendimientos de inversión en medio de la volatilidad y de los mercados a la baja, una de las acciones más importantes es diversificar la inversión y buscar el tipo de inversión que más te convenga. Aunque no te asegura que siempre tendrá grandes ganancias, sí contribuirá a mantenerlas constantes y a controlar la volatilidad y el riesgo diario.
 

Sin embargo, la diversificación no es sólo poseer un par de acciones, un portafolio de inversión o conocer las inversiones con mayor rendimiento, involucra mucho más. Revisemos dos de los aspectos claves de la diversificación y veamos cómo puede aplicarlos a su cartera de financiación.
 

 1. Crear una adecuada mezcla de inversiones

También conocido como asignación de activos, puede ser un factor clave en el desempeño global de su portafolio de inversiones para alcanzar mejores rendimientos de inversión. La asignación de activos es simple, porque responde a la pregunta dónde invertir mi dinero. Tú distribuyes su dinero entre distintos tipos de inversión, como acciones, bonos e inversiones de corto plazo nacional y en mercados internacionales. Históricamente, algunos tipos de inversión han tendido a desplazarse en direcciones opuestas, es decir, se correlaciona de manera negativa. Por lo tanto, si algunas partes de su portafolio de inversión están descendiendo, puede que otras estén creciendo. A su vez, se puede amortiguar el impacto global de un mal desempeño de mercado.

 

2. Mantén sus finanzas sanas

La forma en que determines tu asignación de activos dependerá en gran medida de su perfil de riesgo y del plazo de su inversión. Generalmente, mientras más joven, más riesgo podrá asumir si se trata de su inversión con fines previsionales, por lo que a esa edad lo más recomendable es comenzar a ahorrar para tu retiro. A medida que envejeces y te acercas a la edad de pensión, tendrás menos interés en el crecimiento de sus ahorros y estará más interesado en proteger el valor de su inversión. Cuando te acercas a la edad de pensión, esto es aún más importante, debido a que un gran descenso en el valor de tu ahorro puede afectar tu estilo de vida al pensionarte.
 

Teniendo esto en mente, hemos creado tres combinaciones de activos según el perfil —basadas en el riesgo, conozca cuál es su perfil— que van desde más conservadoras a más agresivas. Puede elegir la que más se ajuste a su situación individual. 

 

 

 

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El objetivo de estas combinaciones de activos es demostrar de qué forma se pueden crear combinaciones con diferentes características de riesgo y retorno para contribuir a cumplir con las metas de un inversionista.  Debes elegir un portafolio que mejor rendimiento de inversión le ofrezca, con base en sus objetivos y situación en particular, si tienes dudas de cómo hacerlo, existen las asesorías personalizadas para invertir, conozca sus beneficios. Revisa periódicamente tus decisiones para asegurar que son consistentes con sus metas.
 

 3. Diversifica dentro de clases de activos

El paso siguiente es diversificar dentro de las categorías de inversión: acciones, bonos e inversiones de corto plazo nacional y en mercados internacionales. Por ejemplo, las acciones varían de acuerdo con el tamaño de la compañía (alta, mediana y baja capitalización), el estilo (acciones de crecimiento, acciones de valor), el sector (tecnología, biotecnología, finanzas, etc.), y ubicación geográfica (mercados nacionales, mercados de desarrollo internacional, mercados emergentes). Los bonos varían de acuerdo con su vencimiento (corto, mediano o largo plazo), calidad crediticia (bonos de calidad de inversión, bonos de alto retorno), o emisor (bonos de gobierno, bonos privados, municipales).
 

Las clases de activos generalmente no se mueven al unísono y el desempeño puede variar enormemente. Nadie puede predecir con certeza quién será el próximo líder. Aunque no asegure una ganancia o no represente un seguro contra pérdidas, la diversificación le permite al inversionista buscar protección en los momentos malos y a participar de las ganancias cuando se presentan oportunidades en la fluctuación de clases de activos.
 

 ¿Estás bien diversificado?

Ahora que tienes una noción de cómo diversificarte, te recomendamos revisar si tu actual portafolio de inversiones está bien posicionado de acuerdo al riesgo que estás dispuesto a afrontar y de tu horizonte de inversión.

Si no es así, déjanos tus datos para que un asesor lo pueda contactar, queremos ayudarle a mantener sanas sus finanzas.

 

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